Chaque client est unique, et chez Origami Finances, nous mettons un point d’honneur à fournir des solutions entièrement personnalisées pour vos projets d’investissement.
Nous analysons vos objectifs patrimoniaux, vos capacités d’emprunt et votre tolérance au risque afin de vous offrir des conseils pertinents et optimaux.
Chez Origami Finances, nous mettons tout notre savoir-faire au service de vos ambitions, qu’il s’agisse d’un prêt immobilier, d’un financement professionnel ou d’une stratégie d’investissement patrimonial.
Avec un accompagnement personnalisé, nous analysons vos besoins spécifiques pour vous proposer des solutions sur mesure et parfaitement adaptées.
Nous remettons en question les options disponibles afin de vous obtenir les meilleures conditions, tout en vous guidant à chaque étape avec transparence et professionnalisme.
Particulier ou professionnel, nous sommes à vos côtés pour concrétiser vos projets et maximiser leur succès.
Vice-champion du monde de Kung-Fu et enseignant émérite de cette discipline, Olivier souhaitait créer sa propre école afin d’offrir un enseignement de qualité à tous, dans les meilleures conditions possibles.
Pour cela, il envisageait d’acquérir un petit complexe qu’il pourrait aménager pour exercer dans un cadre idéal, tout en respectant les règles de conformité et de sécurité en vigueur.
Sur recommandation, Olivier a pris contact avec moi pour que je l’accompagne dans la réalisation de ce beau projet. Comme beaucoup de chefs d’entreprise, il est expert dans son domaine mais manque de connaissances en matière de finance et de juridique.
Nous avons donc construit ensemble son projet de A à Z, en le conseillant et en l’orientant vers les meilleures stratégies possibles. Du business plan au prévisionnel, en passant par les aspects juridiques et sociaux, nous avons réussi, en quelques mois, à mettre sur pied un projet financièrement solide.
Nous avons également étudié ensemble les meilleures options pour le futur complexe, en choisissant le lieu selon des critères essentiels, comme sa capacité d’accueil, son accessibilité et même le prix d’acquisition, que j’ai négocié.
Cet accompagnement, qui a nécessité près d’un an de travail, s’est avéré très utile. Nous avons trouvé la bonne banque et obtenu le meilleur financement pour faire du rêve d’Olivier une réalité. Aujourd’hui, il s’épanouit pleinement grâce à ce projet.
Cédric est un financier de renom basé à Paris et bénéficie d’une rémunération importante.
Marié, père de 2 enfants, il est propriétaire de sa résidence principale.
Il m’a contacté car il souhaitait développer davantage son patrimoine immobilier.
Nous nous sommes donc rencontrés afin de définir ensemble la meilleure stratégie d’investissement, en tenant compte de sa situation financière et patrimoniale actuelle, mais aussi de ses objectifs présents et futurs.
L’objectif était donc d’investir dans l’immobilier pour se créer un patrimoine conséquent, permettant de répondre à ses objectifs patrimoniaux, à savoir se constituer des revenus complémentaires pour la retraite et protéger sa famille.
Nous avons donc examiné ensemble les meilleures solutions pour choisir la forme juridique du véhicule d’investissement et avons ainsi pu mettre en place une stratégie bien définie.
Je l’ai également accompagné dans la recherche d’actifs immobiliers grâce à mon réseau professionnel et, bien évidemment, dans les démarches bancaires, qui restent mon cœur de métier.
Aujourd’hui, j’accompagne Cédric sur plusieurs projets immobiliers chaque année et continue de le faire avec la même implication, la connaissance client étant mon principal atout.
Prenez contact avec notre équipe pour une première consultation gratuite. Lors de cet échange, nous prenons le temps de comprendre vos objectifs, d’analyser votre situation actuelle et d’identifier vos attentes. Ce diagnostic initial nous permet de cerner vos besoins et de définir ensemble les priorités pour optimiser votre projet.
Sur la base de notre analyse, nous concevons une stratégie de conseil parfaitement adaptée à votre situation. Nous vous présentons différentes options en détaillant les avantages, les inconvénients et les implications de chaque solution. Vous bénéficiez ainsi d’une feuille de route claire et précise, ajustée à vos objectifs patrimoniaux et financiers.
Une fois la stratégie validée, nous vous accompagnons dans chaque démarche, de la mise en place des solutions choisies jusqu’au suivi régulier de votre situation. Nous restons disponibles pour ajuster votre plan en fonction de l’évolution de vos besoins et des opportunités du marché, garantissant ainsi une optimisation continue de vos résultats.
Nos sommes à votre disposition pour vous accompagner dans toutes vos démarches et vous aider à construire votre projet.
Un courtier immobilier ou professionnel peut être un atout majeur dans la réalisation de votre projet. Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez envisager de vous faire accompagner :
Gain de temps et d’énergie :
Recherche et comparaison des offres : Le courtier se charge de rechercher et de comparer les offres de prêt immobilier ou professionnel auprès de différents établissements bancaires. Cela vous évite de passer des heures à éplucher les offres et à contacter les banques.
Montage du dossier : Le courtier vous aide à constituer un dossier solide et complet, en rassemblant toutes les pièces nécessaires et en vous conseillant sur les points importants.
Négociation des conditions : Grâce à son expertise et à sa connaissance du marché, le courtier peut négocier des conditions avantageuses pour votre prêt, notamment en termes de taux d’intérêt, d’assurance et de garanties.
Expertise et conseils :
Analyse de votre situation : Le courtier analyse votre situation financière et professionnelle afin de déterminer votre capacité d’emprunt et de vous proposer des solutions adaptées à vos besoins.
Accompagnement personnalisé : Le courtier vous accompagne tout au long de votre projet, de la recherche de financement à la signature de l’acte de vente ou de location. Il est disponible pour répondre à vos questions et vous conseiller à chaque étape.
Optimisation financière : Le courtier vous aide à optimiser votre plan de financement en tenant compte de tous les aspects de votre projet, notamment les frais annexes, les assurances et les garanties.
Accès à un réseau de partenaires :
Banques et organismes de crédit : Le courtier dispose d’un réseau de partenaires bancaires et financiers, ce qui lui permet d’accéder à des offres exclusives et de vous proposer les meilleures conditions du marché.
Professionnels de l’immobilier : Le courtier peut également vous mettre en relation avec des professionnels de l’immobilier, tels que des agents immobiliers, des notaires et des experts-comptables.
En résumé, faire appel à un courtier immobilier ou professionnel vous permet de :
– Gagner du temps et de l’énergie
– Bénéficier d’une expertise et de conseils personnalisés
– Accéder à des offres exclusives et à des conditions avantageuses
– Optimiser votre plan de financement
– Être accompagné tout au long de votre projet
Un rendez-vous de conseil patrimonial est une rencontre entre vous et un conseiller en gestion de patrimoine chez Origami Finances.
Objectif : Faire le point sur votre situation patrimoniale et financière afin de définir des stratégies pour atteindre vos objectifs.
Déroulement type :
Prise de contact et définition des besoins: Le conseiller cherche à vous connaître, comprendre vos attentes, vos projets (achat immobilier, retraite, études des enfants…), votre situation familiale et professionnelle.
Analyse de votre situation patrimoniale: Le conseiller examine vos actifs (biens immobiliers, placements financiers, épargne…), vos passifs (emprunts, dettes…) et vos revenus. Il réalise un bilan complet de votre situation.
Définition de vos objectifs: Vous discutez ensemble de vos objectifs à court, moyen et long terme : préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine, réduire vos impôts, investir dans l’immobilier…
Proposition de solutions personnalisées: En fonction de votre situation et de vos objectifs, le conseiller vous propose des solutions d’investissement, d’optimisation fiscale, de protection de votre famille, etc. Il peut s’agir de placements financiers, d’assurance-vie, de SCPI, etc.
Mise en place et suivi: Si vous êtes d’accord avec les solutions proposées, le conseiller vous accompagne dans leur mise en place. Il assure ensuite un suivi régulier de votre situation et de vos placements.
Ce que vous pouvez attendre d’un rendez-vous de conseil patrimonial :
Une vision claire de votre situation patrimoniale : Le conseiller vous aide à mieux comprendre votre situation financière et à identifier vos forces et faiblesses.
Des conseils personnalisés: Les solutions proposées sont adaptées à vos besoins, vos objectifs et votre tolérance au risque.
Un accompagnement dans vos choix: Le conseiller vous guide et vous aide à prendre les meilleures décisions pour votre patrimoine.
Une optimisation de votre situation: Le conseiller vous aide à optimiser votre patrimoine en termes de rentabilité, de sécurité et de fiscalité.
Tout dépend de votre profil et de vos projets, mais la mise en place d’une stratégie personnalisée chez Origami nécessite en moyenne entre 3 et 4 semaines préparation.
Comme la mise en place d’une stratégie patrimoniale ou professionnelle, la tarification varie selon votre profil, de votre projet et bien sûr de votre patrimoine. N’hésitez pas à nous contacter pour davantage de précisions !
Oui, le conseil patrimonial est adapté aux petites comme aux grandes entreprises, mais avec des approches et des objectifs différents.
Pour les petites entreprises :
Enjeux:
Optimiser la rémunération du dirigeant.
Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en cas de difficultés de l’entreprise.
Préparer la transmission de l’entreprise.
Mettre en place des solutions d’épargne retraite pour le dirigeant et ses salariés.
Solutions:
Choix du statut juridique optimal (SARL, SAS, etc.).
Mise en place de contrats d’assurance-vie ou de retraite Madelin.
Investissement dans l’immobilier d’entreprise.
Constitution d’une holding.
Pour les grandes entreprises :
Enjeux:
Gestion de la trésorerie et optimisation de la rentabilité.
Mise en place de plans d’épargne salariale performants.
Optimisation de la fiscalité de l’entreprise.
Gestion des risques financiers.
Solutions:
Investissements sur les marchés financiers.
Ingénierie financière et fiscale complexe.
Programmes de rachat d’actions.
Fusions-acquisitions.
Points communs :
Analyse approfondie de la situation: Le conseiller patrimonial réalise un bilan complet de la situation financière et patrimoniale de l’entreprise.
Définition d’objectifs: Les objectifs sont définis en fonction des besoins et des projets de l’entreprise.
Solutions personnalisées: Le conseiller propose des solutions sur mesure, adaptées à la taille, à l’activité et aux objectifs de l’entreprise.
Suivi et accompagnement: Le conseiller assure un suivi régulier et accompagne l’entreprise dans la mise en œuvre des solutions.
En conclusion:
Que ce soit pour une petite ou une grande entreprise, le conseil patrimonial permet d’optimiser la gestion du patrimoine, de sécuriser l’avenir et de prendre des décisions éclairées en matière financière. Il est important de choisir un conseiller expérimenté et spécialisé dans l’accompagnement des entreprises.